中美金融监管体制的比较研究开题报告

1. 研究目的与意义

在21世纪的今天，世界经济全球化正在不断的融合，涉及我们的方方面面。世界整个金融体系就好像是一个球体，每一个国家的金融体系是组成这个球体的元素，相互联系，相互影响。一个国家的金融不可能任其自由发展，需要宏观、微观上的调节、控制。例如中国来说，我国是发展中国家，我国金融体系存在着很多不足的地方，金融稳定对社会经济的运行和发展起着至关重要的作用。因此，金融监管体制的建立是不可或缺。

随着金融市场的发展，我国采取#8220;分业经营、分业监管#8221;的模式。在这种分业的情况下，金融关系千家万户和国民经济的方方面面，由此，金融体系里面的关系是更加的错综复杂了。随着金融业务的不断创新，业务品种不断增多，由于缺乏协调机制，部门之间的信息不能及时传达，进而金融监管体制的建立充满了困难和挑战。我国金融业起步晚，发展缓慢，比起美国这样的发达国家的经济体系下的金融监管体制，相距还是蛮大的。近几年随着金融全球化、自由化和金融创新的发展迅猛，金融业开放加快，金融监管环境发生重大变化，分业监管体制已显现出明显的不适应，其本身所固有的问题也逐渐显露出来。通过与美国金融监管体制的比较研究，我们进一步完善我国金融监管体制，吸取经验，完善自身。有利于维护金融秩序，减少金融风险，提高金融效率。这样我们就能更好的发展国民经济。

2. 研究内容和预期目标

研究内容：

1、了解金融监管体制，包括含义、对金融业的作用及意义。

2、研究中国近年来在金融监管方面的成就、进步以及不足或者有待改善的方面。

3、探讨发达国家-美国在金融监管方面卓越成就，与中国相比较，吸取优秀经验。

3. 国内外研究现状

国内研究现状：

葛志强、宋文胜、徐旭先、魏金明（2012）认为基于中国事情借鉴国外经验，我国金融监管体制改革首先应构建#8220;准双峰#8221;金融监管体系，填补在宏观审慎监管和金融消费者保护方面的空缺；应加强央行在防范系统性风险、实施宏观审慎监管、加强金融消费者保护和国内监管协调中的主导地位；通过完善金融立法，在现有的分业监管框架内依法加强微观审慎监管，实现监管全面覆盖；正确处理金融监管与金融创新的关系，力求通过金融监管改革促进我国的金融创新。

王鹤立（2008）认为我国混业经营程度快速提高，除了较早进行混业经营的光大集团、中信集团外，中国银行、建设银行、工商银行、交通银行等金融机构也已开展混业经营，这导致我国现行监管体制中存在的监管漏洞、重复监管、监管资源浪费、监管机构间协调性欠缺等问题逐渐暴露，客观上要求我国对既有监管模式进行调整和转换。

刘霞（2014）从金融监管职能、金融监管目标、金融监管原则、金融监管模式与金融结构这几个方面进行了分析，她认为在金融监管体制的问题上，并不存在混业监管优于分业监管抑或反之这样非黑即白的明确分界线。核心的问题是金融监管体制必须与金融业经营体制相适应。

4. 计划与进度安排

撰写方案:

1、金融监管的含义以及发展，对金融业的作用。

2、我国金融监管体制的发展：金融监管的现状、研究及存在的问题。

3、美国金融监管体制的发展：金融监管的现状以及卓越研究。

5. 参考文献

[1] 葛志强，宋文胜，徐旭先，魏金明. 国际金融监管体制改革比较研究及对我国的启示_中国人民银行济南分行调查统计处课题组 [j].金融发展评论，2012，（9）：88-119.

[2] 高田甜，陈晨. 金融监管体制_国际比较_发展趋势与中国选择 [a].王鹤立.我国金融混业经营前景研究[j].金融研究，2008（9）：188-196.

[3] 刘清华.2008年以来中美参与国际金融监管体制改革及比较研究 [a]. 霍华德#183;戴维斯，大卫#183;格林.《全球金融监管》[c].中国金融出版社，2009（1）.

[4] 刘霞.金融危机后金融监管体制改革国际比较研究 [j].金融监管，2014，（5）：42-44.