金融开放的可能风险与政策建议研究开题报告

1. 研究目的与意义

（一）课题研究的现状及发展趋势

当今国际局势多变，政治经济等各方面冲突不断，在这样的背景下，我国金融开放将面临全新的挑战。许多学者积极探讨和研究了我国金融开放可能面临的风险。国内外研究的进展主要体现在以下三个方面：1.我国金融开放的现状。张明、孔大鹏等（2021）认为中国金融开放有四个维度，即金融市场开放，人民币汇率形成机制市场化，人民币国际化和资本账户全面开放^[1]。王小彩和宋玮（2020）指出新冠疫情期间国家和地方政府相继出台了一系列政策并立即落地，一方面保证了国内金融活动的有序开展，降低疫情的冲击，另一方面稳步推进对外开放，金融开放进一步提速^[2]。袁申国等(2019)发现了伴随着金融开放逐步扩大，中国实体经济和虚拟经济出现显著非平衡发展的事实^[3]。庞加兰等通过对系统性金融风险的测度发现在金融开放背景下中国外部市场属于较高风险范畴，但中国金融压力指数表示我国的金融风险总体上得到了有效控制^[4]。c.roe goddard（2011）认为中国出口的急剧增长且贸易伙伴在人民币被低估问题上的冲突不断加剧，金融自由化的步伐缓慢，中国正面临着如何稳定国内经济增长和如何维持政治稳定的双重问题^[5]。 2.我国金融开放的可能风险。杨德勇（2002）指出在金融开放的情况下，央行稳定汇率的能力降低^[6]。 李优树和张敏（2021）也指出金融开放对汇率波动风险存在显著的长期影响^[7]。蒋一乐（2020）发现离岸隐性负债源于外汇衍生品，这将加大连人民币汇率波动。离岸市场货币市场深度不够，当离岸出现流动性紧张时，利率大幅波动将反映到汇率大幅波动忙着会严重影响我国汇率稳定^[8]。吴晓然（2020）则认为伴随着金融开放的进一步扩大，跨境资本流动带来的冲击也随之加剧。外汇占款的增加使央行投放出更多的基础货币，增加货币造成了国内的经济过热，发生通货膨胀^[9]。盛松成等（2020）指出金融开放最大的风险是中资金融机构竞争力不足，可能会出现财富转移、市场波动性加大等问题^[10]。郭威和徐博（2020）同样强调国内金融机构竞争加大是金融业对外开放需要关注的风险重点。国内金融机构经营管理水平的差距在充分竞争的市场环境下被放大，可能引发经营不善甚至倒闭的风险^[11]。3.对策及建议。国内外研究学者主要从四个角度提出对策：首先在金融开放的相关因素方面，luo, yu zhang, chengsi zhu, yueteng （2016）表示金融效率与金融开放有紧密的关系，他们研究了十年间中国30个省份金融发展的各个方面，发现金融开放对直接和间接金融部门的金融效率都有正面影响^[12]。刘兰凤和袁申国（2021）也考虑到了金融效率这一重要因素，认为在扩大金融开放的同时应当注意提高金融效率。模拟实证表明，在金融开放度不变时，提高金融效率可以降低各宏观经济变量波动性^[13]。其次在金融监管方面，窦钱斌、夏众明（2020）强调只有加强金融监管，才能在获得金融开放对经济增长正向收益的同时，将金融危机的风险降到最低^[14]。marianne ojo（2020）详细考察了德国、意大利、美国等地区金融开放风险的管控，认为在风险监管中应当着重考虑到管理责任的重要性^[15]。杨丹丹、沈悦（2021）则建议加强跨境资本流动预期引导工作，重视国内外金融市场联动性，更好地把握跨境资本流动风险的传导路径^[16]。张小波和傅强（2011）提出我国需调整与改革金融监管体系，适应金融开放新形势需要^[17]。再次在人民币汇率管理和宏观调控方面，刘馨蔚（2018）指出银行业尤需加强风险管控，加快处置不良贷款，强化银行业金融机构风控风险的主体责任，培育风险为本，合规优先的文化，构建风险防控的长效机制^[18]。李文乐和逯宏强（2021）同样建议应完善人民币汇率形成机制促进汇率有序双向波动^[19]。路妍等（2021）认为应积极发挥中国货币政策有效性，降低外部货币政策干扰^[20]。陈婷（2021）则提出国家层面应建立完善审慎的宏观管理体系，坚持以改革和开放的思维推进金融产业高质量发展，强化金融产品创新，提高金融产品效率，夯实金融产品服务实体经济的基础功能^[21]。最后在开放顺序方面，郝民杰（2019）认为应明确开放的顺序，把握每一步开放的主动权，让开放成为可控的市场改革而不被国外市场所牢牢牵制^[22]。谭小芬和梁雅慧（2019）同样认为中国新阶段的防范路径应注重理清开放顺序，把握开放节奏^[23]。

2. 研究内容和问题

基本内容：

本课题紧密联系当前实际，在国内外研究现状分析的基础上，分析了中国金融开放的现状如何、金融开放会带来哪些潜在风险、金融开放如何影响金融稳定或宏观经济稳定的问题。选取典型案例进行分析，最后根据分析结果,提出合理应对相关金融风险的政策建议与对策。

3. 设计方案和技术路线

研究方法：

根据所搜集到的资料与数据，分析近年来中国金融开放基本情况及面临的主要问题；选取人民币汇率波动风险、跨境资本流动的冲击和国内金融机构竞争加剧作为主要的研究对象，来分析我国金融开放过程中面临的具体风险。最后，依据当前我国金融开放的现状和分析得出的结论,提出针对我国有效防范金融开放风险的策略选择与建议。

4. 研究的条件和基础

已完成主要专业课程的学习，掌握了相关专业基础知识，修完了规定学分；通过了大学英语及计算机等级考试，初步具备了查阅相关中外文文献和计算机应用的能力；参加了有关课程实习、调研等活动，通过撰写专业课程论文等教学环节，培养了初步的科学研究意识和能力；同时查阅并收集了大量文献资料，对将撰写的论文内容作了认真思考，对选题研究领域的背景与发展态势有了一定了解。