中国金融监管体制的现状和问题分析开题报告

1. 研究目的与意义

首先，金融业因具有其特殊性，金融监管作为对金融运行过程进行控制管理的一种行政行为，在金融业发展各阶段发挥了强有力的监督保证作用。但是，由于种种原因，在我国这种作用还没达到应有的程度，甚至在某些局部或区域，这种作用或被淡化，或被削弱，致使整个监管的有效性不足，从而给中国金融业的发展造成不利的影响。

其次，目前中国正处于经济转型期，经济体制和金融体制都不健全，使得中国当前的金融风险不仅具有市场经济国家所具有的一般风险和金融市场发展初期的传统风险，更具有经济体制转轨时期特有的体制性风险和改革所带来的特殊风险。因此，根据我国经济体制转轨过程中的现实特点，来研究我国金融监管体制问题，提出相应对策，具有很大的现实意义。

再次，提高金融监管有效性是发挥金融监管作用的本质体现。从监管实践看，中国金融监管的行为目标就是要维护金融秩序，维护社会公众利益，促进金融业稳健发展。提高金融监管有效性，通过及时采取监管措施，规范金融企业的经营行为，不但可以建立公平竞争机制，维护金融秩序，而且可以促使金融企业改善经营管理，有效提高金融企业的经济效益和社会效益。本论文在强调提高金融监管有效性的重大意义，分析我国金融监管有效性不足的表现及原因的基础上，提出提高我国金融监管有效性的若干政策建议。

2. 研究内容和预期目标

一、研究内容

1、对我国金融监管现状的分析研究，包括我国金融监管形成和存在的问题。

2、通过与国外金融监管的比较来分析我国金融监管制度存在的问题。

3. 国内外研究现状

国内研究现状:

张威（2011）认为我国金融监管目前面临的问题在于金融发展日新月异，金融产品，金融机构之间的界限也越来越模糊，在中国分业经营的模式下，也孕育出了一些大型的金融控股公司。随着中国金融市场的逐渐开放，外资金融机构也对本国的金融机构形成了强大的冲击，但中国的分业模式对于提高中国企业的国际竞争力还有着很大的制约，对于金融控股公司以及伴随着金融改革的深化和利率市场化等未来金融发展的监管，将会是中国金融监管体制面临的严峻挑战。胡明（2011）认为我国目前还是传统的机构监管，在#8220;一行三会#8221;的分工模式下，以金融机构的类型如银行，保险，证券等作为划分监管权限的依据，随着金融的不断发展，监管方面将会有严重的问题。

江春（2012）认为在现有制的结构方面，国有银行仍在垄断大部分的金融业务，就算是创新的金融机构，都有着政府直接参与或者持有国有的股份；纯粹的私人的金融机构还没有取得合法的地位。目前，虽然国有银行的垄断的金融业务已被多元化的机构所打破，但是从整体上讲，国有银行还在占据这高度垄断的位置。这种所有制的结构导致着我国的金融体制的监管存在问题。

4. 计划与进度安排

1、分析我国金融监管体制存在问题和不足。

2、分析我国金融监管制度问题产生的原因。

3、如何对我国金融监管体制进行合理化改革。

5. 参考文献

[1]纪崴,张威.从效率角度研究金融监管组织结构的选择 [j].上海经济研究,2011,(06):23-28.

[2]江春．新制度金融学探索 [d]．经济学动态，2012,(06):56-62.

[3]leo，luca．difed gets more power responsibility [j]．2011(07):43-50.